eToro vs Trading 212: Wo die echten Kosten für einen europäischen Anleger liegen

Beide sagen provisionsfrei. Das stimmt, und das ist nicht der Punkt

Trading 212 verlangt keine Provision auf Aktien und ETFs, keine Verwahrgebühr, keine Inaktivitätsgebühr und nichts für Auszahlungen. Das ist das vollständige Bild beim Invest-Konto.

eToro ist in den meisten Ländern der Europäischen Union kein provisionsfreier Aktienbroker mehr. Seine Gebührenseite gibt an, dass beim Eröffnen und Schließen einer Aktienposition eine Provision von $1 oder $2 anfallen kann, abhängig von Ihrem Land und der Börse. Der Länderauswahl auf dieser Seite ist präzise, und sie am 16. August 2026 durch alle 27 EU-Mitgliedstaaten durchzuschalten ergibt bei 26 davon dieselbe Antwort: $2 je Order auf den Börsen Australien, Hongkong, Dubai, Abu Dhabi und Tokio, und $1 je Order auf jeder anderen Börse. Irland ist das eine EU-Land mit $0 bepreist, neben dem Vereinigten Königreich, und keines zeigt ein Einführungsdatum. Norwegen und Island liegen bei der $1-Gruppe. Die Einführungsdaten reichen von August 2024 bis März 2025.

Sie gilt nicht für ETFs, CFD-Positionen, Smart Portfolios oder CopyTrader-Positionen, und sie gilt nicht für einen Recurring-Investment-Plan beim Öffnen der Position, obwohl eToro angibt, sie könne beim Schließen dieser Position weiterhin anfallen. Der Kauf einzelner Aktien aus einem der $1-Länder kostet $2 je Rundgang auf US- und europäischen Börsen und $4 je Rundgang auf den fünf oben genannten Börsen. So oder so ist die Gebühr fest und skaliert nicht mit der Positionsgröße, ist also bei €5,000 unbedeutend und bei €200 ärgerlich.

Das ist immer noch nicht, wo das Geld hingeht. Die echten Kosten sind die Währungsumrechnung. eToro berechnet 0.75%, um Geld zwischen einem Konto in Landeswährung und dem USD-Konto zu bewegen. Jede andere EUR- oder GBP-Umrechnung beim Ein- oder Auszahlen wird mit 150 Pips bepreist, und eToros Umrechnungstabelle wendet diese 150 Pips gleichermaßen auf alle vier Zahlungsmethoden an, Debit- oder Kreditkarte, Wallets, Online-Banking und Überweisung. Pips sind schwerer zu vergleichen als ein Prozentsatz und fallen höher aus. Trading 212 berechnet 0.15% bei Invest und 0.5% bei CFD.

Keines der beiden Unternehmen verlangt Stand August 2026 eine Inaktivitätsgebühr. eToros Seite listet sie inzwischen als kostenlos, eine Änderung gegenüber den früheren $10 im Monat.

Das Rechenbeispiel: €1,000 einer US-Aktie, gekauft, verkauft und abgehoben

Sie leben im Euroraum. Sie senden €1,000 per SEPA-Überweisung, kaufen mit dem gesamten Betrag eine US-notierte Aktie, halten sie, verkaufen sie und heben zu Ihrer Bank ab. Nehmen wir an, der Aktienkurs bleibt beim Verkauf unverändert, sodass nur das schrumpft, was der Broker nimmt.

Bei eToro mit einem EUR-Konto in Landeswährung ist die Einzahlung kostenlos. Der Kauf einer dollarnotierten Aktie mit Euro löst eine Umrechnung zu 0.75% aus, das sind €7.50, plus $1 Provision. Der Verkauf rechnet die Dollar zu weiteren 0.75% zurück, rund €7.50, plus $1 zum Schließen. Die Auszahlung von Euro per SEPA ist kostenlos. Insgesamt: rund €15 an Umrechnung plus $2 an Provision, was bei einem Kurs nahe 1.14 Dollar je Euro nahe €16.75 liegt, oder 1.7% der eingesetzten Summe.

Bei Trading 212 mit einem Euro-Konto ist die Einzahlung kostenlos, der Kauf kostet 0.15% FX, der Verkauf kostet 0.15%, es gibt keine Provision, und die Auszahlung ist kostenlos. Insgesamt: €3.00, oder 0.3%. Machen Sie diesen Rundgang zehnmal im Jahr, vergleichen Sie rund €167 mit rund €30. Das ist Geld, das verloren geht, unabhängig davon, ob der Trade aufgegangen ist.

Zwei Dinge machen eToros Seite schlechter, wenn Sie das Konto unbedacht einrichten. Ein USD-Konto statt eines EUR-Kontos zu finanzieren fügt eine $5-Auszahlungsgebühr und einen Mindestbetrag von $30 beim Abheben hinzu. Und Euro direkt auf ein USD-Konto einzuzahlen wird mit 150 Pips statt 0.75% bepreist, egal welche Zahlungsmethode, eToros Umrechnungstabelle bepreist EUR und GBP gleichermaßen mit 150 Pips bei Karte, Wallet, Online-Banking und Überweisung, ein Wechsel der Zahlungsmethode vermeidet das also nicht. Der Weg, es zu vermeiden, ist das EUR-Konto in Landeswährung zu halten, denn eToro erklärt, es gebe keine Umrechnungsgebühren bei Ein- oder Auszahlungen auf Konten in Landeswährung, da nur die Landeswährung hinein- oder hinausbewegt werden kann. Das entfernt die 150 Pips beim Ein- und Ausgang. Kostenlos wird der Rundgang dadurch nicht: Sie zahlen weiterhin 0.75%, wenn Euro zum Kauf des Dollar-Assets umgerechnet wird, und erneut auf dem Rückweg.

Zwei Dinge könnten es besser machen, und beide brauchen einen Vorbehalt. eToro rabattiert Umrechnungsgebühren nach Club-Stufe, und seine Umrechnungsseite setzt die Skala für UK, Europa, Australien, die VAE und Singapur bei 20% Rabatt für Silver und Gold, 40% für Platinum und Platinum+, und 80% bei Diamond an. Der oft zitierte 100%-Erlass gehört zu eToros separater Rest-of-World-Tabelle, und eToros Haupt-Gebührenseite sagt etwas anderes, nämlich dass Platinum-Mitglieder 50% erhalten und Diamond-Mitglieder von FX-Umrechnungsgebühren vollständig befreit sind. Seine zwei Seiten widersprechen sich, behandeln Sie den Rabatt also als zugeschrieben statt als feststehend. Die Stufe selbst wird nicht allein durch Bargeld festgelegt: eToro zählt Bargeld plus den zum Kaufpreis investierten Betrag, Silver bei $5,000 und Diamond bei $250,000 sind also leichter zu erreichen, als eine reine Bargeldbetrachtung nahelegt. Zweitens sagt eToros Gebührenseite, die Umrechnungsgebühr bei einer durch ein Recurring Investment ausgelösten Einzahlung sei für alle Nutzer kostenlos, aber seine Umrechnungsseite datiert diesen Erlass auf den 31. März 2026, der inzwischen vergangen ist. Prüfen Sie die geschätzten Kosten auf dem Ausführungsbildschirm, statt anzunehmen, der Erlass laufe noch.

Trading 212 vermeidet doppelte Zahlungen auf andere Weise: Das Konto hält bis zu einem Dutzend Währungen, und Sie können eine Order in der eigenen Währung des Instruments abwickeln, sodass Sie einmal beim Einstieg und einmal beim Ausstieg umrechnen, statt bei jedem Trade. eToros Konto in Landeswährung hält ebenfalls EUR und USD zusammen, aber die Umrechnung zwischen beiden kostet weiterhin 0.75%.

Bei wem Sie tatsächlich Kunde sind, und was hinter Ihrem Geld steht

Die meisten Vergleichsseiten beantworten das vage, und genau das zählt, wenn etwas schiefgeht.

Bei eToro schließen Kunden aus dem Europäischen Wirtschaftsraum einen Vertrag mit eToro (Europe) Ltd, einem zypriotischen Unternehmen, reguliert von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter Lizenz 109/10. Das Entschädigungssystem ist der Cyprus Investor Compensation Fund, der berechtigte Ansprüche bis zu €20,000 abdeckt. Ein EUR- oder DKK-Konto in Landeswährung wird von einem separaten Unternehmen bereitgestellt, eToro Money Malta Ltd, und ein GBP-Konto von eToro Money UK Ltd, ein europäischer Nutzer kann also mit zwei Konzerneinheiten unter zwei Aufsichtsbehörden zu tun haben, ohne es zu bemerken. Das ist wichtig für den Schutz, und eToro sagt das selbst: Stand August 2026 erklärt seine Seite zu Währungskonten, dass Inhaber eines Kontos in Landeswährung nicht von den Schutzmaßnahmen profitieren, die Kunden mit MiFID-regulierten Anlagedienstleistungen zustehen, etwa den Zugang zum Cyprus Investor Compensation Fund, und dass das Geld auch nicht durch Maltas Depositor Compensation Scheme gedeckt ist. eToro Money ist ein E-Geld-Emittent statt einer Bank, und was stattdessen angeboten wird, ist Absicherung: Die Gelder werden auf einem dafür vorgesehenen Sicherungskonto bei einer regulierten EU-Bank gehalten und sind, in eToros Worten, vollständig gedeckt, abgesehen von den Kosten der Rückzahlung an Sie. Das ist ein anderer Mechanismus, keine kleinere Version desselben, und es lohnt sich zu wissen, welches Ihrer Gelder wo liegt.

Bei Trading 212 hängt die Antwort davon ab, wo Sie leben, und anders als die meisten Broker veröffentlicht es die Zuordnung. Der Hilfeartikel zu unterstützten Ländern listet, Stand August 2026, Trading 212 Markets Ltd, die zypriotische Einheit unter CySEC-Lizenz 398/21, für Bulgarien, Kroatien, Tschechien, Estland, Griechenland, Ungarn, Italien, Lettland, Litauen, Malta, Polen, Portugal, Rumänien, die Slowakei, Slowenien und Zypern selbst. Trading 212 EU GmbH, die deutsche Einheit unter BaFin-ID 10109603, wird gelistet für Deutschland, Österreich, Dänemark, Finnland, Frankreich mit seinen Überseegebieten, Island, Irland, Liechtenstein, Luxemburg, die Niederlande, Norwegen, Portugal, Spanien, Schweden und die Schweiz, was eine breitere Reichweite als die EU ist. Portugal erscheint auf dieser Seite in beiden Listen, ein portugiesischer Bürger sollte es also in der App bestätigen, statt einer der beiden zu vertrauen. Es gibt außerdem Trading 212 UK Ltd unter der FCA, Referenz 609146, eine australische Einheit unter ASIC, und Trading 212 Ltd in Bulgarien.

Unter der deutschen Einheit ist die Regelung auf dem Papier stärker, aber nur für Bargeld, und die beiden beteiligten Systeme werden leicht verwechselt. Trading 212 gibt an, dass nicht investiertes Bargeld bei deutschen Partnerbanken einschließlich J.P. Morgan SE gehalten wird, wo die Einlagensicherung bis zu €100,000 je Person je Partnerbank abdeckt, falls diese Bank ausfällt, und dass dasselbe nicht investierte Bargeld durch die Entschaedigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen, das deutsche Anlegerschutzsystem, zu 90% der berechtigten Gelder bis zu €20,000 je Person geschützt ist, falls Trading 212 es nicht absichert. Beide Zahlen betreffen Bargeld. Keine betrifft Ihre Aktien: Diese werden von Interactive Brokers und der Bank of New York Mellon als Verwahrer gehalten, auf getrennten Konten, und Trading 212s Position ist, dass sie Ihnen gehören und zugänglich bleiben, selbst wenn es selbst oder ein Verwahrer ausfällt. Zwei Grenzen der €100,000 sind es wert, festgehalten zu werden. Sie erreicht nur Geld, das Sie nicht investiert haben, und Trading 212 sagt, die Grenze gelte für den Gesamtbetrag, den Sie bei dieser bestimmten Bank halten, unabhängig davon, wer ihn dort platziert hat, ein Girokonto, das Sie bereits bei derselben Bank führen, kann die Grenze also aufbrauchen, bevor Ihr Broker-Bargeld überhaupt etwas davon bekommt. Unter der zypriotischen Einheit ist die Anlegerentschädigung dieselbe €20,000-Deckung, die eToros Kunden erhalten. Das ist einer der wenigen Punkte, an denen die ehrliche Antwort auf eToro vs Trading 212 von Ihrer Postleitzahl abhängt.

Ein Vorbehalt, weiter unten behandelt: Bargeld, das in einen Geldmarktfonds gesteckt wird, um Zinsen zu verdienen, zählt als Investition statt als Bankgeld, Bankschutz reicht also nicht dorthin. Und für beide Unternehmen deckt ein Entschädigungssystem den Ausfall des Unternehmens ab, das Ihr Vermögen hält, nicht das Risiko, dass Ihre Aktien an Wert verlieren.

Echte Aktien oder CFDs, und warum eToros Antwort kein einfaches Ja ist

Trading 212 hält die beiden Dinge in getrennten Konten. Invest kauft echte Aktien und ETFs, gehalten bei Interactive Brokers und der Bank of New York Mellon über eine Nominee-Struktur. CFD ist ein anderes Konto mit eigener Gebührentabelle, eigenem 0.5%-FX-Satz und eigener Risikowarnung. Sie können nicht im einen sein und denken, Sie seien im anderen.

eToro packt alles in eine Oberfläche, und die Regel dafür, was Ihnen gehört, steht im Kleingedruckten seiner Gebührenseite. In eToros Worten werden Leerverkaufsorders und gehebelte Positionen auf Aktien als CFDs ausgeführt und tragen CFD-Spreads und Übernachtgebühren. Dann der Satz, den die meisten Leser überspringen: Aufgrund von Produkteinschränkungen werden auch manche nicht gehebelte KAUF-Positionen auf Aktien als CFDs ausgeführt. Derselbe Wortlaut erscheint bei ETFs und bei Krypto.

Die Faustregel lautet also: Ein Kauf mit x1-Hebel ist normalerweise eine echte Aktie. Alles, was leerverkauft wird, ist ein CFD. Alles Gehebelte ist ein CFD. Und ein einfacher ungehebelter Kauf ist manchmal trotzdem ein CFD, abhängig vom Instrument und wo Sie leben. eToro kennzeichnet jeden CFD-Trade im Ausführungsfenster als CFD, was die Kennzeichnung auf dem Bildschirm zur einzig verlässlichen Antwort macht. Prüfen Sie es jedes Mal.

Der Unterschied ist nicht kosmetisch. Bei einer echten Aktie sind Sie wirtschaftlicher Eigentümer eines von einem Verwahrer gehaltenen Assets, Sie erhalten Dividenden, Sie können den Bestand zu einem anderen Broker übertragen, und fällt der Broker aus, gehört das Asset nicht zu seiner Insolvenzmasse. Bei einem CFD besitzen Sie nichts: Sie halten einen Vertrag mit dem Broker, zahlen jede Nacht Finanzierungskosten und am Wochenende gleich dreifach, und fällt der Broker aus, sollte Ihr CFD-Geld als getrenntes Kundengeld gelten, es gibt aber kein Asset zum Zurückgeben oder Übertragen, ein Fehlbetrag lässt Sie also gegen die Entschädigungsgrenze von €20,000 klagen, statt einfach einen Bestand zu einem anderen Broker zu verschieben. Eine echte Aktie bei eToro trägt keine Übernachtgebühr, zwei auf dem Bildschirm identisch aussehende Positionen können also nichts oder laufend etwas kosten.

• eToro-Kauf mit x1-Hebel: normalerweise eine echte Aktie, keine Übernachtgebühr
• eToro-Leerverkauf oder gehebelte Position: ein CFD, mit Spread und Übernachtgebühren
• eToro ungehebelter Kauf, im Ausführungsfenster als CFD gekennzeichnet: ein CFD, trotz fehlenden Hebels
• Trading 212 Invest-Konto: echte Aktien und ETFs, gehalten bei Interactive Brokers und der Bank of New York Mellon
• Trading 212 CFD-Konto: separates Konto, separate Risikowarnung, 0.5% FX

CFDs und Hebel: die Zahlen, die beide Unternehmen über ihre eigenen Kunden veröffentlichen

Jeder Broker, der Privatkunden in Europa CFDs anbietet, muss den Anteil seiner eigenen Privatkonten veröffentlichen, der Geld verliert. Stand August 2026 gibt eToro an, dass 51% der Privatanlegerkonten beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld verlieren. Trading 212 nennt 75%.

Lesen Sie nicht zu viel in den Abstand hinein: Die Zahlen decken unterschiedliche Kundenbasen und Zeiträume ab, und eine niedrigere Zahl ist kein Qualitätsmerkmal. Beide sagen dasselbe im eigenen Eingeständnis der Plattform.

Die Mechanik erklärt es. Hebel vervielfacht Ihr Exposure, ohne Ihr Kapital zu vervielfachen, eine moderate Bewegung gegen Sie kann also die gesamte Position durch einen Margin-Glattstellung aufzehren. Europäische Privatkunden erhalten von der ESMA abgeleitete Hebelgrenzen und Schutz vor negativem Saldo, sodass Sie nicht mehr schulden können, als das Konto hält, Sie können aber alles darin verlieren. Übernachtfinanzierung wirkt dann gegen Long-Positionen.

Ein regionales Detail: eToros Gebührenseite merkt an, dass seit dem 2. August 2024, nach Vorgaben der spanischen Aufsichtsbehörde CNMV, neue Nutzer aus Spanien überhaupt keine CFDs mehr handeln können.

Zinsen auf nicht investiertes Bargeld, wo Trading 212 klar vorn liegt

Das ist der klarste Sieg auf beiden Seiten, und er geht an Trading 212.

Stand 16. August 2026 zahlt Trading 212 2.4% auf nicht investiertes EUR, 3.3% auf USD, 3.55% auf GBP, 3.5% auf RON, 3% auf HUF und CZK, 2.25% auf PLN, 0.5% auf SEK und 0.25% auf DKK und NOK. Zinsen werden täglich gezahlt, es gibt keinen Mindest- oder Höchstsaldo, und Sie können jederzeit ohne Strafe abheben oder investieren. Die Sätze folgen den Leitzinsen.

eToro zahlt ebenfalls Zinsen, aber nur auf USD-Guthaben. Für Kunden in der EU und im UK sind es 2.75% auf Guthaben von $1 bis $50,000 und 3.55% darüber, mit deutschen Kunden durchgehend bei 3.55%, täglich berechnet und monatlich ausgezahlt. Euro- und Pfund-Guthaben verdienen nichts.

Diese Kombination macht den Unterschied real. Ein Euro-Anleger bei Trading 212 verdient 2.4% auf untätiges Euro-Geld. Ein Euro-Anleger bei eToro verdient nichts auf Euro, und 2.75% zu erreichen bedeutet, in Dollar und zurück umzurechnen zu je 0.75%, also 1.5% Rundgangskosten, um einem Satz nachzujagen, der nur um rund ein Drittelprozent höher ist, plus Währungsrisiko dazwischen.

Zwei Vorbehalte, gleichmäßig angewendet. Trading 212s Zinsen setzen die Zustimmung voraus, einen Teil des Bargelds in qualifizierte Geldmarktfonds zu legen. Diese Fonds halten kurzfristige, risikoarme Assets und zielen auf einen stabilen Wert, aber ein Fonds ist eine Investition statt einer Einlage, Bankschutz deckt diesen Teil also nicht, und der Wert kann im Prinzip fallen. Und jeder Satz hier ist variabel, prüfen Sie also die aktuellen Zahlen in der App.

Copy Trading, das Einzige, das nur eToro hat

CopyTrader ist eToros echtes Alleinstellungsmerkmal, und Trading 212 hat kein Gegenstück. Sie wählen einen anderen eToro-Nutzer, und Ihr Konto spiegelt dessen Positionen proportional in Echtzeit. Das Minimum liegt bei $200 je kopiertem Trader, Sie können bis zu 100 gleichzeitig kopieren, und eToro verlangt keine zusätzliche Gebühr, obwohl Sie weiterhin die üblichen Spreads und Gebühren auf die zugrunde liegenden Trades zahlen. Smart Portfolios machen etwas Ähnliches mit thematischen Körben.

Für jemanden, der Exposure ohne eigene Aktienauswahl möchte, ist das nützlich, und Profile zeigen Performance-Historie, Portfoliozusammensetzung, Anzahl der Kopierer und eine Risikobewertung von 1 bis 10.

Die Risiken sind spezifisch. Vergangene Performance verrät sehr wenig, und ein Trader mit einem spektakulären Zwölfmonatszeitraum könnte dort durch ein Risiko angekommen sein, das sich noch nicht gerächt hat. Wichtiger noch: Nutzt die kopierte Person Hebel oder geht sie leer, ist die in Ihr Konto gespiegelte Position ein CFD, keine Aktie. Sie übernehmen deren Produktwahl, deren Finanzierungskosten und deren Liquidationsrisiko, ob Sie verstanden haben, dass Sie das kauften, oder nicht.

Die Risikobewertung ist ein Sieben-Tage-Durchschnitt, hinkt Verhaltensänderungen also hinterher. Das Popular-Investor-Programm zahlt Trader teilweise danach, wie viel Geld sie anziehen, ein Anreiz, vor Fremden beeindruckend zu wirken, wobei eToro Zahlungen bei Verstößen gegen Regeln zu Hebel, Risikobewertung und Eigenkapital einbehalten kann. Kopieren ist keine Diversifikation und keine Beratung. Sie tragen die Verluste.

Plattform, App, Recherche und wie Sie an Ihr Geld kommen

Trading 212s App ist die bei öffentlichen Bewertungen beliebtere der beiden. Die eigene Seite nennt einen Trustpilot-Wert von 4.6 aus 100,414 Bewertungen, App-Bewertungen von 4.7 aus 188,000 und 4.6 aus 417,000, über 5 Millionen finanzierte Konten insgesamt und rund €30 Milliarden an Kundenvermögen. eToros Haupt-Trustpilot-Profil liegt bei rund 4.1 bis 4.2 aus rund 32,000 Bewertungen. Behandeln Sie das mit Vorsicht: Trading 212s Bewertungen sind überwiegend als eingeladen markiert, was die Werte überall dort anhebt, wo das vorkommt.

Trading 212 bietet über 13,000 Aktien und ETFs, fraktionales Investieren ab €1, Pies und AutoInvest für geplanten Vermögensaufbau, 24/5-Handel bei fraktionierten Aktien, Wertpapierleihe, die Sie am Ertrag beteiligt, und kostenlose automatisierte Portfolioübertragungen in beide Richtungen. Der letzte Punkt zählt mehr, als er klingt: Ein Broker, der den Weggang leicht macht, ist ein Broker, den Sie auch verlassen können. Er betreibt außerdem ein separates Crypto-Konto unter MiCA, bei dem Trades off-chain abgerechnet werden und Sie Coins weder in ein eigenes Wallet verschieben noch staken können.

eToros Vorteil ist die Breite in einem Login: Aktien, ETFs, Kryptowerte, die für eine Gebühr von 2% zu einem externen Wallet übertragbar sind, Rohstoffe, Indizes und Währungen über CFDs, Futures in der Betaphase, Smart Portfolios und eine große kostenlose Bildungsbibliothek. Sein Wertpapierleiheprogramm behält 50% des Nettoertrags ein, und das Konto in Landeswährung kommt mit einer Visa-Debitkarte und kostenlosen SEPA-Überweisungen.

Bei Auszahlungen verlangt Trading 212 nichts. eToro verlangt nichts von einem EUR-, GBP- oder DKK-Konto in Landeswährung ohne Mindestbetrag, und $5 mit einem Mindestbetrag von $30 von einem USD-Konto, wobei die meisten Zahlungen schnell verarbeitet werden und manche bis zu drei Werktage dauern. Das Beschwerdemuster in öffentlichen Bewertungen zu eToro ist konsistent genug, um erwähnt zu werden: langsamer Support, verzögerte Auszahlungen, und Konten, die genau bei der Auszahlung wegen Identitätsprüfungen eingeschränkt werden, die der Nutzer für abgeschlossen hielt. Trading 212 zieht weniger solcher Beschwerden auf sich, obwohl dieselben Geldwäscheprüfungen gelten. Schließen Sie die Verifizierung bei der Kontoeröffnung ab, nicht dann, wenn Sie Ihr Geld wollen.

Fraktionale Aktien, ISAs und Steuermäntel

Beide Plattformen verkaufen fraktionale Aktien, weshalb beide auch mit kleinen Beträgen funktionieren. Trading 212 lässt Sie ab €1 in einen Bruchteil einer Aktie investieren. eToro unterstützt ebenfalls fraktionales Investieren, mit je nach Asset unterschiedlichen Mindestpositionsgrößen.

Die ISA-Frage kommt in fast jedem Vergleich dieser beiden auf, also klar gesagt: Die Stocks and Shares ISA und die Cash ISA, die Trading 212 anbietet, sind britische Produkte, bereitgestellt von Trading 212 UK Ltd unter der FCA und nur britischen Bürgern zugänglich. Wenn Sie in der Europäischen Union leben, stehen sie Ihnen nicht zur Verfügung und sollten bei Ihrer Entscheidung keine Rolle spielen. eToro bietet überhaupt keine ISA an.

Es gibt kein EU-weites Äquivalent. Steuerbegünstigte Mäntel in Europa sind national, etwa der französische PEA, und keine der beiden Plattformen ist der naheliegende Weg dorthin, prüfen Sie also zuerst, ob ein inländischer Broker oder eine Bank einen anbietet. Beide Unternehmen stellen Abrechnungen für Ihre Steuererklärung bereit und überlassen die Einreichung Ihnen. Keines gibt Steuerberatung, und diese Seite auch nicht.

Wer für welche Art von Anleger

Sortieren Sie danach, worauf Sie tatsächlich optimieren, denn die ehrliche Antwort ändert sich.

Wenn Sie ein euro-basierter Anleger sind, der US- oder globale Aktien und ETFs kauft und hält, ist Trading 212 die bessere Wahl, und das ist nicht knapp: rund €3 gegenüber rund €16.75 beim obigen Rundgang, keine Aktienprovision, kostenlose Auszahlungen, und 2.4% auf noch nicht eingesetztes Euro-Geld. Über Jahre regelmäßigen Investierens summiert sich dieser Abstand.

Wenn Sie Copy Trading wollen, oder Krypto, die Sie in ein eigenes Wallet verschieben können, oder die breiteste Auswahl an Anlageklassen in einem Login, ist eToro die Plattform, die das bietet. Nichts bei Trading 212 bildet CopyTrader nach, und dessen Crypto-Konto rechnet off-chain ab, ohne externe Übertragungen. Dieser Komfort kostet Sie bei jeder Umrechnung ein Vielfaches mehr.

Wenn Sie im UK leben, kehrt sich das meiste um. eToro verlangt dort keine Aktienprovision, und Irland ist das eine EU-Land in derselben Position, irische Leser können die Provisionszeile also ebenfalls ignorieren. Trading 212s ISA ist ein echter Steuervorteil für britische Bürger, und FCA-Einheiten mit £85,000 FSCS-Deckung gelten für beide im UK. Der Umrechnungsvergleich begünstigt weiterhin Trading 212.

Wenn Ihre Priorität der Schutz des Geldes selbst ist, achten Sie darauf, nicht zwei verschiedene Dinge zu vergleichen. Die Anlegerentschädigung, die auszahlt, falls der Broker Ihre Vermögenswerte nicht absichert, beträgt €20,000 bei eToro, €20,000 bei Trading 212s zypriotischer Einheit und €20,000 über die EdW bei seiner deutschen Einheit, und bei allen dreien hängen Ihre tatsächlichen Aktien von der Trennung beim Verwahrer ab, nicht von dieser Deckungsgrenze. Was die deutsche Einheit zusätzlich bringt, ist eine Einlagensicherung von bis zu €100,000 je Person je Partnerbank, die den Ausfall einer Bank abdeckt statt den des Brokers, und nur Bargeld erreicht, das Sie nicht investiert haben. eToro hat kein Äquivalent für Euro-Bargeld, denn ein EUR-Konto in Landeswährung liegt bei eToro Money Malta außerhalb sowohl des ICF als auch jedes Einlagensicherungssystems, stattdessen abgesichert. Es lohnt sich also zu prüfen, welcher Trading-212-Einheit Ihr Land zugeordnet ist, lesen Sie die €100,000 aber als Deckung für untätiges Bargeld, nicht als fünffachen Schutz auf Ihr Portfolio. Und wenn Hebel oder CFDs der Reiz sind, lesen Sie den Abschnitt darüber erneut: 51% und 75% sind die eigenen Zahlen der Unternehmen.

Eine letzte Sache sollte nicht ausschlaggebend sein. Beide betreiben Empfehlungsprogramme, und eToros zahlt, wo angeboten, eine einmalige Prämie an beide Seiten, abhängig von der Landesberechtigung. Ein Anmeldebonus ist eine einmalige feste Zahlung; ein Unterschied bei Umrechnungsgebühren gilt für jeden Euro, den Sie jemals bewegen. Entscheiden Sie sich nach Kosten, Schutz und den gewünschten Produkten, und nehmen Sie dann jeden vorhandenen Bonus als kleine Zugabe. Er ist kein Grund, ein Asset zu kaufen, das Sie sonst in Ruhe gelassen hätten, und er gleicht nicht aus, dass Ihr Kapital im Risiko steht.

Häufig gestellte Fragen